Самые распространенные схемы мошенников назвали в Нацбанке

Самые распространенные схемы мошенников назвали в Нацбанке  в Новости финансов фото из открытого источника
В Национальном банке рассказали о самых распространенных финансовых схемах, используемых мошенниками, передает LSВ ответе на официальный запрос в надзорном ведомстве определили четыре наиболее часто применяемых сценариев для незаконного оформления кредитов.

1. При утере удостоверения личности, мошенники находят более или менее похожего человека и пытаются оформить кредит через организации с возможностью удаленной идентификации личности. В этом случае необходимо предоставить свое фото с документом в руках. Поэтому гражданам, утерявшим документы, следует обратиться в органы внутренних дел с заявлением о потере и получить официальную справку с указанием времени и даты обращения. Таким образом можно доказать свою непричастность к получению займа.

2. Оформление на иное лицо номера мобильного телефона по потерянному документу. В организациях, где необходимо подтверждение согласия на получение займа посредством смс или иной идентификации номера мобильного телефона, мошенники могут оформить кредит, который будет подтвержден не только удостоверением личности пострадавшего, но и оформленным на него номером телефона. В связи с этим необходимо регулярно проверять у операторов мобильной связи наличие иных номеров, оформленных на клиента.

3. Незаконное получение личных данных: копии документов, номера телефонов, в том числе родственников и адреса проживания. Для этого создаются якобы рекрутинговые агентства или просто организации, предлагающие работу. При оформлении они требуют от клиента полный пакет документов, который в дальнейшем передают другим лицам для совершения мошеннических действий.
В этом случае следует заранее проверять информацию о потенциальном работодателе и передавать документы и личные данные только при заключении договора. Кроме того, работодатель не вправе требовать данные третьих лиц, в том числе родственников за рядом некоторых исключений.

4. Еще одной схемой, используемой в Казахстане, является запись телефонных разговоров для подтверждения удаленной идентификации. При этом мошенники звонят жертве и инициируют максимально возможное количество вопросов, на которых просят отвечать «да», «согласен», «подтверждаю» и прочее. В дальнейшем запись разговора, а точнее ответы могут быть использованы в качестве доказательства намерения получения займа. Таким образом, в совокупности с вышеуказанными схемами у организации, выдавшей заем мошенникам, появляется дополнительное доказательство причастности жертвы к получению кредита.

В данной ситуации, если клиент не уверен в собеседнике, не следует давать однозначных ответов и желательно прекратить разговор.

В Нацбанке добавили, что копирование данных платежной карты, использование реквизитов и персональной информации, совершение платежей с помощью чужой карты это лишь некоторые из операций, совершаемых мошенниками. Чтобы обезопасить свои средства, необходимо помнить правила безопасности.

1. Ни при каких обстоятельствах не отправлять персональные данные, включая копии документов, удостоверяющих личность;
2. Не передавать и не публиковать (в том числе в социальных сетях) реквизиты платежной карты: 16-значный номер, имя держателя, срок действия, CVV/CVC-код;
3. Не сообщать SMS-коды для авторизации и подтверждения операций, в том числе сотрудникам банка;
4. Не передавать банковские карты третьим лицам (даже родственникам), в том числе для проведения платежей в кафе и ресторанах;
5. В случае утери карты, сразу же закрывать ее или приостанавливать все операции, позвонив на горячую линию банка;
6. Сотрудники банков никогда не звонят первыми клиенту с требованием предоставить данные по карте, либо полученные SMS. Любое общение по данным вопросам инициируется исключительно клиентом;
7. При пользовании банкоматом осмотреть его на наличие подозрительных предметов, которые выбиваются из общей структуры устройства. Даже убедившись в безопасности устройства, вводить код рекомендуется, всегда прикрывая цифры от посторонних глаз;
8. Если совершается платеж и покупки с использованием банковской карты через интернет, не открывать подозрительную почту и не переходить по неизвестным ссылкам. В них может содержаться вирус, способный дистанционно передать мошенникам информацию с компьютера;
9. Подключить услугу мобильного банка, который за символическую ежемесячную плату присылает на телефон владельца информацию по всем изменениям счета и совершенным транзакциям. Таким образом, можно оперативно отследить подозрительные операции по карте.

Поделится